September 17th, 2021

Тест на квала. Первые впечатления

Прошел сегодня квалификационный тест для инвестора у "Открытия".
Комментариев от их представителя получить пока не успел, пишу чисто личные впечатления.

Доступ к тесту в личном кабинете. Весь тест разбит по категориям инструментов, в каждой категории 4 вопроса. И по логике закона, после успешного прохождения теста клиент брокера должен получить доступ к инструментам из данной категории. Категорий десять. (Или двенадцать?) Не обязательно проходить все сразу. Каждую категорию можно пройти тут же снова, если с первого раза не задалось. Причем вопросы не меняются.

Ниже замечания и мысли, которые родились в процессе. Кстати, думаю ролик по прохождению теста сделать.

1. Пройти тест довольно просто. Нужно только четко понимать что из себя представляет данный инструмент и какие он несет риски. Глубокие знания не нужны, на абсолютное большинство вопросов можно ответить просто рассуждая логически. Неспешное прохождение теста по всем категориям заняло полтора часа.

2. Удивил подбор инструментов. ЕТФ (несколько видов), облигации и акций (несколько видов) - то есть, выбраны инструменты однотипные и вопросы в таких категориях просто повторяются или меняются незначительно. Есть структурные облигации. Эта фигня правда нужна? Впрочем, банки и брокеры на этом отлично зарабатывают, чего это я...

3. Четыре вопроса отводятся и на производные финансовые инструменты. Да, да, все риски фьючерсов и опционов они решили уложить в четыре вопроса. Причем вопросы подобраны очень плохо. Мне показалось, что их автор сам не понимает какие главные риски несет в себе торговля фьючерсами и опционами. Про эффект плеча от ГО вообще молчок. На мой взгляд, это первое, что должен понимать потенциальный трейдер.

4. Попадались и вопросы, заданные некорректно. Пришлось гадать - а что же имел в виду автор? Особенно это доставило в задаче про налогооблагаемую базу при получении прибыли на акциях, купленных за валюту. Не, не бойтесь, задача элементарная, решается в уме. Проблема в том, что в задаче не оговорена продажа валюты после получения прибыли. Впрочем, если вы не знаете, что без реализации валюты за рубли прибыль от курсовой разницы не облагается налогом, то ответите верно. Спрашивается, а знает ли автор вопросов об этом?)
(После написания текста у его автора тоже возник вопрос - правильно ли он сам разбирается в этом. Пока автор уточняет, его сентенцию про налоговую базу предлагаю считать спорной. Но в целом пункт про не совсем корректные формулировки оставлю. К тесту были и другие замечания.)

Проходили вдвоем, проходить было не скучно. Но тест оставил впечатление двоякое.
Пройти не сложно, то есть, опытному человеку страдать не придется. И это хорошо. А вот для новичка тест должен быть другим. Как минимум в части получения доступа к срочке.
Будь я заказчиком, такую версию принял бы только в качестве демки для обкатки процесса. Доводить её подрядчик бы у меня запарился. И не потому что я злой...